Una transferencia inesperada puede parecer una buena noticia, pero también esconder riesgos legales y posibles estafas. Así lo explicó el tributarista Sebastián Domínguez, de SDC Asesores Tributarios, quien relató en redes sociales una experiencia personal que rápidamente se viralizó y encendió alertas sobre cómo actuar ante estos casos.
Según contó, recibió en su cuenta corriente una transferencia de $200.000 acreditada por error. Poco después, una joven se contactó con él a través de Instagram para pedirle la devolución urgente del dinero, argumentando que su pareja se había equivocado al realizar la operación. La transferencia, sin embargo, figuraba con fecha anterior, lo que despertó dudas.
“En ese momento no sabía si se trataba de un error genuino o de una posible estafa”, explicó Domínguez, quien decidió no mover el dinero y actuar con cautela. Ante la incertidumbre, se comunicó con su banco, el Banco Galicia, para informar la situación y solicitar la anulación formal de la transferencia.
El especialista fue claro en su recomendación: “Uno no tiene que transferir los fondos por su cuenta. Lo correcto es avisarle al banco para que realice la devolución de manera oficial”. Para respaldar el trámite, presentó una nota explicativa detallando el origen del dinero y el contacto recibido por redes sociales, remarcando que no podía verificar si el reclamo coincidía efectivamente con el titular de la cuenta de origen.
Durante varios días no hubo novedades, mientras la persona que reclamaba el dinero insistía en que la devolución debía hacerse de forma directa. Domínguez desmintió esa versión y continuó gestionando el trámite exclusivamente por vía bancaria.
Finalmente, dos semanas después, el banco debitó los $200.000 de su cuenta y restituyó también el importe correspondiente al impuesto al crédito bancario. “Si yo hubiera hecho la transferencia por mi cuenta, no solo no me devolvían ese impuesto, sino que además me cobraban el del débito”, explicó.
El tributarista aclaró que no pudo confirmar si la operación fue coordinada entre ambos bancos o resuelta de manera unilateral, pero destacó que ese es el procedimiento correcto para evitar problemas posteriores.
Además, advirtió que no se trata de un hecho aislado: “Es la tercera vez que me pasa. Muchas personas transfieren sin verificar el destinatario o no revisan el nombre del titular cuando usan un alias”, señaló.
Recomendaciones clave si recibís una transferencia por error
No transfieras el dinero a quien lo reclame por redes sociales o canales informales.
Informá de inmediato a tu banco y solicitá la anulación o devolución formal.
Presentá una nota explicativa con los datos de la operación.
No muevas los fondos hasta que el banco resuelva el caso.
No compartas datos personales ni bancarios con desconocidos.
Antes de transferir, verificá siempre el nombre del titular: la devolución depende de la buena voluntad de quien recibe el dinero.
