El manejo oculto del dinero de la AFA: cómo se administraron millones de dólares fuera del fútbol argentino

Documentación judicial obtenida en Estados Unidos expuso el funcionamiento de un circuito financiero paralelo que manejó durante años los dólares generados por la Selección argentina. Las planillas bancarias, incorporadas a una causa tramitada en tribunales de Miami, revelan transferencias millonarias hacia destinos ajenos al objeto del fútbol nacional, pagos sin control institucional y el uso de una empresa privada como eje de la operatoria.

Los registros surgen de un discovery ordenado por la Justicia estadounidense en el marco de una denuncia presentada por el empresario Guillermo Tofoni, quien reclamó el incumplimiento de contratos vinculados a la organización de partidos amistosos. A partir de esa presentación, quedó al descubierto un esquema financiero que, solo en una primera estimación, involucra más de 260 millones de dólares, cifra que podría ampliarse a medida que avance la investigación.

Una empresa privada como “caja central”

Según la documentación, los ingresos internacionales de la Selección —provenientes de sponsors globales, derechos comerciales y partidos disputados en el exterior— no ingresaban directamente a cuentas de la Asociación del Fútbol Argentino. En su lugar, eran cobrados por TourProdEnter LLC, una empresa radicada en Florida, controlada por el empresario Javier Faroni y su esposa, Erica Gillette.

La firma mantenía un contrato de exclusividad con la AFA como agente comercial internacional, con una comisión del 30% sobre los ingresos y un 10% adicional por logística. En los hechos, las planillas bancarias muestran que TourProdEnter se convirtió en la administradora total de los fondos, sin auditorías conocidas ni segmentación de cuentas por destino.

Las transferencias se cursaron a través de entidades como Bank of America, Synovus Bank, Citibank y JPMorgan, con ingresos recurrentes y montos de varios millones de dólares. Solo en 2023 se registraron pagos individuales de USD 5,7 millones, USD 4,2 millones y USD 6,1 millones, vinculados a contratos comerciales y patrocinios internacionales.

Del fútbol a otros destinos

Desde esas cuentas, el dinero salía casi de inmediato. Los documentos exhiben transferencias a sociedades offshore, financieras, proveedores de servicios de lujo y personas sin vínculo formal con la actividad deportiva. Una de las líneas de investigación apunta a determinar si parte de esos fondos fue utilizada para la compra del club italiano Perugia Calcio.

Entre diciembre de 2023 y marzo de 2024 se detectaron giros por más de USD 1,1 millones hacia Sports NextGen Ltd, una sociedad vinculada a Faroni. Según los investigadores, ese dinero habría sido canalizado luego hacia Europa como parte del paquete financiero de la operación.

Además, al menos cuatro empresas consideradas “fantasma”, con titulares radicados en Bariloche y sin capacidad económica conocida, recibieron transferencias por unos 42 millones de dólares, cuyo destino final aún no fue esclarecido.

Pagos personales y gastos suntuarios

Las planillas también muestran que la misma caja fue utilizada para financiar gastos personales y pagos al entorno del presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia. Entre ellos figuran transferencias por USD 340.000 al hijo de José Almaraz, señalado como guía espiritual del titular de la entidad, bajo conceptos genéricos y sin respaldo contractual público.

El circuito incluyó, además, pagos por vuelos privados, charters y servicios náuticos, con operaciones individuales de entre USD 10.000 y USD 80.000, sin relación directa con actividades deportivas.

El rol de intermediarios financieros

Otro tramo relevante del esquema fue el envío de USD 109 millones a un broker financiero con sede en Uruguay, que actuó como intermediario antes de que los fondos llegaran —ya fragmentados— a cuentas vinculadas a la AFA en Argentina. Esa operatoria permitió mantener el dinero fuera del sistema financiero local durante buena parte del recorrido.

Desde la financiera uruguaya señalaron que las operaciones se realizaron conforme a la normativa vigente y con documentación respaldatoria, aunque la investigación apunta a establecer por qué se incorporó ese paso intermedio y quién tomó las decisiones sobre el manejo de los fondos.

Lo que no reflejan los balances

El diseño del esquema explica por qué muchos de estos movimientos no aparecen con claridad en los balances oficiales de la AFA. Al cobrarse y administrarse en el exterior, los fondos quedaban fuera del alcance inmediato de los organismos de control locales y llegaban luego desagregados, bajo conceptos genéricos.

La causa judicial en Estados Unidos obligó a los bancos a entregar registros completos de las transferencias, lo que permitió reconstruir el circuito con precisión. Según fuentes consultadas por Infobae, la Justicia norteamericana y el FinCEN ya avanzan en el análisis del caso.

Las planillas no hacen interpretaciones.
Pero muestran un dato central: el dinero generado por la Selección argentina siguió un camino distinto al que reflejan los discursos oficiales y los balances formales.

Esa distancia entre lo declarado y lo documentado es hoy el eje de la investigación.